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央行營管部:在宏觀審慎評估中增加制造業信用貸款和中長期貸款指標權重

每日經濟新聞 2019-11-15 21:48:01

每經記者 張壽林    每經編輯 廖丹    

制造業是實體經濟的重要基礎,但在國內外經濟形勢復雜多變的情形下,當前經濟下行壓力有所加大,制造業投資增速也出現一定程度的放緩。經濟增長呼喚政策進一步發力。

11月15日,人民銀行營業管理部聯合相關部門發布《金融支持北京市制造業高質量發展的指導意見》(下稱《指導意見》)。按照官方表述,這項《指導意見》著眼推動“在北京制造”向“由北京創造”轉變。

文件圍繞貨幣政策、部門協調等提出了25項具體意見,包括在宏觀審慎評估中增加制造業信用貸款和中長期貸款指標權重,推動提高制造業中長期貸款和信用貸款占比等。


圖片來源:每經記者 張壽林 攝

設立支持先進制造業企業融資的專項再貼現產品

在具體舉措上,《指導意見》體現為六個方面:

一是在結構上引導,充分發揮貨幣信貸政策導向作用。圍繞制造業企業融資需求特點,著力引導銀行調整優化信貸結構。在宏觀審慎評估中增加制造業信用貸款和中長期貸款指標權重,推動提高制造業中長期貸款和信用貸款占比。

設置先進制造業企業票據再貼現綠色通道,與北京經濟技術開發區等制造業聚集區域合作,設立支持先進制造業企業融資的專項再貼現產品。深入推進貸款市場報價利率(LPR)改革,降低實體經濟融資成本,指導金融機構優化內部資金價格機制,提升業務條線發放制造業中長期貸款和信用貸款的積極性。

二是在體系上支撐,推進與制造業高質量發展相適宜的組織體系建設。多角度、分層級地優化金融體系支撐。鼓勵銀行探索建立先進制造業融資事業部制,在北京經濟技術開發區等制造業聚集區域設立特色支行,實施差異化管理。支持金融機構發起設立金融租賃公司,支持金融租賃公司和融資租賃公司在經濟技術開發區等制造業聚集區域設立項目子公司。

三是在機制上創新,發展符合制造業高質量發展的信貸機制和產品體系。支持銀行內部建立制造業企業適用的信用評級體系、信貸準入標準以及考核激勵機制。充分發揮北京市企業續貸受理中心作用,為小微制造業企業提供續貸服務。

鼓勵制造業核心企業、金融機構與人民銀行應收賬款融資服務平臺進行對接,開發全流程、高效率的線上應收賬款融資模式。推動銀行與上海票據交易所對接,提升商票流轉與融資效率。研究推動制造業核心企業在銀行間市場注冊發行產業鏈融資票據。

四是在渠道上拓寬,大力發展推動制造業高質量發展的直接融資體系。鼓勵轄內銀行發行雙創金融債券,拓寬支持雙創企業的資金來源。鼓勵銀行開展不良資證券化試點,主動化解制造業過剩產能領域信貸風險。支持先進制造業企業在銀行間市場發債融資。支持北京經濟技術開發區等制造業聚集區域出臺面向先進制造業企業的上市扶持政策。

五是在產品上豐富,進一步發揮保險市場對制造業轉型升級的促進作用。積極開發促進制造業發展的保險產品,為制造業提供多方面的風險保障。擴大保險資金對制造業領域投資,為制造業轉型升級提供低成本穩定資金來源。鼓勵保險機構與銀行業金融機構共享信息、優勢互補,合作開展制造業領域股債結合、投貸聯動等業務。

六是在政策上升級,積極促進制造業企業跨境貿易投資便利化。拓寬制造業企業“走出去”的融資渠道,完善相關政策促進資金“用出去”。為制造業企業提供多元化和個性化的金融服務,深化制造業企業跨境資金集中運營管理改革、支持制造業企業開展跨境雙向人民幣資金池業務,在全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策框架下擴大制造業企業跨境融資空間。

積極支持制造業企業參與資本項目收入支付便利化試點。允許非投資性外商投資制造業企業依法以資本金開展境內股權投資和兼并重組。支持符合條件的銀行和誠信合規的制造業企業積極參與貨物貿易外匯收支便利化試點,實施優化單證審核等便利化措施。

9月末北京市金融機構普惠小微貸款增速較全國高12.8個百分點

最新數據顯示,北京地區民營和小微企業融資規模有較大幅度增長。9月末,北京市金融機構普惠小微貸款余額3816.3億元,同比增長36.1%,較同期各項貸款增速高27.8個百分點,較全國高12.8個百分點;比年初增加732.6億元,同比多增236.2億元;民營經濟貸款余額1.47萬億元,同比增長9.7%,較各項貸款增速高1.4個百分點。新增貸款中小微和民營貸款占比均達到去年9月以來最高。

人民銀行營業管理部黨委書記、主任楊偉中表示,當前國內外經濟形勢依然復雜多變,外部不穩定不確定因素增多,國內經濟下行壓力加大。從最近發布的經濟數據看,前三季度經濟運行總體平穩,但無論全國還是北京,制造業投資增長速度均有所放緩,表明實體經濟還是面臨不少困難,還需要在支持實體經濟、促進中小企業和民營企業發展方面繼續加大力度。

楊偉中透露,今年以來,金融管理部門數次深入北京制造業聚集區域經濟技術開發區調研,走訪企業、金融機構和政府部門,為進一步疏通金融進入實體經濟的渠道、做好制造業金融支持謀篇布局。通過調研發現,在支持制造業高質量發展方面存在金融組織體系與產業資源不匹配、金融產品創新與研發企業特點不匹配、金融專業人才和數量配置與高端產業需求不匹配等問題,導致部分企業金融有效需求不能及時得到滿足。

記者注意到,近年來,北京經濟技術開發區已成為北京制造業聚集的重要區域,匯聚了全球40多個國家和地區的企業20000多家,投資總額超過1000億美元。

人民銀行營管部聯合多部門最新制定的上述《意見》,就是根據北京先進制造業企業的發展特點和金融需求,聚焦痛點,疏浚堵點,打通金融活水流向實體經濟的最后一公里,為實體經濟發展提供更高質量、更有效率的金融服務。

封面圖片來源:攝圖網

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