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恒天財富:財富管理行業發展已進入加速期,全民財富管理時代到來

2020-01-19 09:45:51

近日,恒天財富發布“蓄固收之本,乘權益之勢”2020年年度投資策略報告。報告從宏觀經濟、周期論及資產配置、A股、股權、固定收益、商品、房地產、金融產品、財富管理行業等九大方面進行深度解讀,并提出2020年資產配置建議。

展望未來財富管理行業,恒天財富研究院表示,財富管理行業的發展已進入加速期,2020年也將會成為“財富管理行業”正名的一年。隨著經濟增速放緩,投資者對多元配置的需求提升。新資管格局鼓勵開啟全民財富管理時代,未來財富管理行業將向統一的“資管產品”+“客戶服務”形式轉變。

投資者對多元配置的需求提升

近幾年,金融市場的波動性較強,居民財富主要積聚在房地產上。恒天財富研究院分析認為,隨著未來房地產調控政策的不斷嚴控,以及政府對大力發展資本市場核心政策思路的不斷推進,投資者投資心態發生改變,家庭資產放在金融產品上的比重有望提升。

恒天財富研究院同時表示,隨著行業成熟度的提高,從業人員專業水平的提升,越來越理性的高凈值人群開始認可“專業的事交給專業的人”的“財富管理”思路,接觸不同的投資機構,試圖為自己找到最合適的“財富管理”途徑。而這些尋找途徑的需求,將成為把“財富管理”行業推向金融服務風口的最大動力。

2019年,經濟形式愈加復雜,高凈值人群開始明顯的意識到,想要在當下環境中獲得與過去兩年同等收益率的困難會不斷增加。恒天財富研究院指出,高凈值人群對收益率的預期會進一步降低,而這也就會助推更多投資者對“高于儲蓄收益即可”的投資期望有所升高。

恒天財富研究院同時認為,我國居民家庭金融資產配置的結構較為單一,財富的保值增值較難實現。隨著宏觀經濟壓力,我國私人財富的資產配置結構急需改善。資產配置結構的復雜化將成為我國私人財富市場發展的剛需,投資者對多元配置的需求隨之提升。

新資管開啟全民財富管理時代

展望2020年的行業環境,恒天財富研究院分析認為,2020年,是資管行業轉型的最后一年。對于需要轉型的資管產品、資管機構而言,2020年將會是較為艱難的一年。加上2020年我國宏觀經濟形勢有待新動能的孵化成功,諸多不確定性都意味著2020年的資產管理板塊將面臨許多轉型挑戰。

“2020年也將會成為“財富管理行業”正名的一年。”恒天財富研究院分析認為,監管層將從投資者教育入手,讓各類機構主動進入“大類資產配置”的全新資產布局階段,既能夠滿足金融市場多樣化發展的先決條件,也能滿足未來我國高凈值人群財富管理多元配置的需求。

“財富管理和資產管理最大的區別就在于“服務端”的動力加成,讓投資者從更加專業、更加合適的角度,對自己的財富進行適當性管理。”恒天財富研究院表示,監管機構需要在當下的宏觀經濟形式中謹慎決定發展財富管理行業的方向,在維護投資者合法權益的同時,鼓勵市場逐步開啟全民財富管理時代。

向“資管產品”+“客戶服務”轉型

恒天財富研究院表示,財富管理行業是在未來5年內各類金融機構最終必須要構建的業務框架,僅停留在資產管理層面的發展,各類機構將無法承載我國未來金融市場的需求與變化。未來,私人財富端的財富管理業務勢必將成為金融機構的必爭之地。

從轉型方向來看,各類金融機構的發展路徑不同,但總體來說財富管理行業的發展只會向統一的“資管產品”+“客戶服務”形式轉變。在此模式之下,各個金融機構需要抓住模式中的運營關鍵,在對“資管產品”的售前、售中和售后三個階段進行業務布局。

售前階段,“研究”的重要性最為凸顯。恒天財富研究院認為,這考驗的不僅是機構的資源占有率,更考驗的是機構對于投資者“資產管理”需求的徹底解剖。售中階段,產品和服務都要合規。在售后階段,“投資者合理預期”的管理是重點,考驗資管產品投后管理的系統性以及后續投資人的服務跟蹤。

“整體來看,財富管理行業的發展已經進入到了加速期。”恒天財富研究院表示,對于行業的未來很有信心。相信各類金融機構在當下也都抱有積極轉型的決心,在充分發揮已有戰略資源之時,決勝千里之外。

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責編 蒲禎

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